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2015年末のリタイア資産状況&アセットアロケーション

四半期ごとに計算しているリタイア資産(総資産-生活用資金1年分-自由に使えるへそくり資産)について、2015年末の計算を行ったので報告します。といっても、実際に計算したのは、2016/1/8付で、年始からの円高株安の影響を受けてるものですが。これをもとに、年に一度のリバランスを行います。



リタイア資産の増減


2015年度第3四半期末と年末のリタイア資産推移状況は以下のとおりとなりました。

20160108 資産の推移

[項目]     [9月末]  [年末]
・対前四半期比  -4.4%  -1.4%
・対基準日比*  5.2%  3.8%
・対前年比(年末)    -5.9%

*基準日:セミリタイアした2014年3月末

リタイア資産からは毎月10万円、年間120万円を切り崩しています(基礎生活費分)。そのため、実際の運用成績はこれよりも少しだけ良いはずです(その他で稼いでいる分は、基本的に「へそくり資産」に繰り込まれて、リタイア資産には入りません。)

(参考)セミリタイア者の家計簿2015 収入 -私、稼ぎすぎ?-

といってもかなりお寒い結果となりましたが、ワーストシナリオにはまったく届いていないので何の問題もありません。セミリタイア初年度と次年度を無事やり過ごせたのはありがたいですね(シミュレーションでは、リタイア初期に暴落するとちと厳しい)。

(参考)許容できるリスクからリタイアポートフォリオを考える(1)

セミリタイアした日に比べればまだプラスを保っていますね。


2015年末のアセットアロケーション


2015年末のアセットアロケーションはこうなりました。

20160118 アセットアロケーション

アセットアロケーションの推移とターゲットはこちら。

20160118 アロケーション推移

預金+債権クラスが上振れし、株式クラスが下振れしています。これをリバランスするため、海外株式と新興国株式の投信を注文しています。国内株式、外国債券等その他のクラスもズレはありますが、あまり大きくないのでリバランスはしない予定です(するかもですが…)。

というわけで、年に一度の報告でした。

(参考)2014年末の資産チェックとアセット・アロケーション
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