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2016年末のリタイア資産のアセットアロケーションとリバランス

リタイア資産が上向きという記事を書きましたが、現時点でのポートフォリオの状態について。

(参考)
2016年末までのリタイア資産の推移 - 一日不作一日不食



資産額が大きく上がるときはたいてい株式クラスが増えてるものですが、現時点でのポートフォリオの状態はこんな感じとなりました。

2016年末ポートフォリオの状態


201701 アセットアロケーション

私が過去に設定した各クラスの割合のターゲットと、それとの差は↓。

クラス   合計割合 ターゲット  差
定期預金   22.5%  50.0%  -3.9%
国内債券   23.6% ※
国内株式   5.6%   5.0%   0.6%
先進国債券  9.6%   10.0%   -0.4%
先進国株式  29.9%  27.0%   2.9%
新興国株式  5.8%   5.0%   0.8%
先進国REIT  2.5%   2.5%   0.0%
日本REIT   0.5%   0.5%   0.0%

※定期預金+国内債券でターゲットが50%(現時点では同じクラスと扱っています)

このアセットアロケーションを決めた経緯についてはこちらのエントリ参照。

わたしのリタイアポートフォリオを考える(4):結論のアセアロ - 一日不作一日不食

円安と株高で特に先進国株式が上振れしていますね。


今年の投資方針


上記の計算をもとに、年に一度のリバランスを実施します。終了。

これだけではあれなので、具体的には、上振れした先進国株式、新興国株式、国内株式クラスのいち部を売却して、定期預金とします。下振れしている先進国債券については、その差がターゲットとなる割合の5%未満ということで、放置です。

というわけで、すでに売却オペレーションは実施して、入金を待って定期預金の設定をします。その時点で、結果を公開します(たぶん)。譲渡税がたっぷり持って行かれました…ああ。


なお、私の総資産の管理方法は、こちらのエントリをご確認ください。3年近く前のものですが、特に変わっておりません。

リタイア資産ポートフォリオ:退職金入金後の臨時資産チェック - 一日不作一日不食

売り買いの記事については、また一年後に…。

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